Naše služby
Pamatuju si, kdy jsem si lámala hlavu nad tím, kolik peněz bude stačit na důchod. Není to jednoduché. Každý chce něco jiného — někdo touží po cestování, jiný chce mít čas na vnuky. Tady v Přístavu jsme viděli tisíce příběhů. Víme, jak to funguje. Naší prací je vzít váš sen a udělat z něj konkrétní plán.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si a otevřeně si povíme, co máte. Jaké máte úspory, pojištění, nemovitosti. Sem tam překvapivě najdeme věci, na které jste zapomněli. Bez tlaku, bez návrhuky. Prostě fakt.
- Detailní inventura všech aktiv
- Kontrola existujících pojistných smluv
- Identifikace rizik v aktuálním plánu
- Výpočet skutečné finanční pozice
Služba 1
Víme, co vás zajímá — kolik peněz ročně budete potřebovat. Není to odhad z empirie. Projdeme se skrze všechny položky měsíčního rozpočtu. Bydlení, zdravotnictví, koníčky. Pracujeme s čísly, která jsou skutečně vaše.
- Mapování všech výdajů v důchodu
- Realističtí výpočet inflace za 20 let
- Scénáře pro nejistotu a nemoci
- Srovnání s aktuálním způsobem života
Služba 3
Už není čas na hazard. Ale také to není čas spát. Máme přístup k nástrojům, které vám zaberou — obligace, fondy, nemovitosti. Cíl je jasný: zvýšit si podíl bez toho, aniž byste zlenivěli.
- Diverzifikace dle vašeho profilu
- Optimalizace daňových povinností
- Pravidelné rebalancování
- Monitoring minimálně 2x ročně
Služba 2
Nikoho se nechce o tom bavit. Ale prostě — stáří přichází. A péče není levná. Pomocí dlouhodobého pojištění a spořících účtů si můžete zajistit klid. Nebudete břemenem pro děti.
- Analýza potřeby dlouhodobé péče
- Výběr vhodného pojištění péče
- Příprava záchranné sítě
- Plánování v případě invalidity
Služba 1
Příliš lidí přijde o tisíce jen proto, že nevěděli, jak věci strukturovat. Pracujeme s právníky. Zajistíme, aby si vaše děti vzaly to, co chcete — a bez zbytečných srážek.
- Optimalizace daní z důchodu
- Příprava dědického plánu
- Kontrola smluvních zřizovaných beneficientů
- Koordinace s právním poradcem
Služba 3
Plán není socha. Život se mění — vy prožijete krizi, zdědíte něco, či se věci na trhu změní. My se s vámi zůstáváme. Upravujeme. Jsme tu pro vás každé tři měsíce.
- Čtvrtletní revize pokroku
- Okamžité úpravy při změně situace
- Aktualizace při legislativních změnách
- Přímý kontakt bez čekání
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás